一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法及系統技術方案

本發明專利技術提出了一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法及系統，可以用于賬務數據處理領域，該方法包括：獲取銀行與證券公司之間發起的轉賬交易業務；根據轉賬交易業務的轉賬發起方及轉賬方向進行賬務處理；轉賬發起方為證券端或銀行端，轉賬方向為銀行向證券公司轉賬或證券公司向銀行轉賬；本發明專利技術可以根據券商端和銀行端發起的日間轉賬業務對投資者與證券公司之間的資金進行劃轉，當在日間轉賬過程中發生失敗或異常時通過登記異步處理任務，由后臺保證賬務一致性；本發明專利技術通過轉賬方向和調用外部組件的順序以及異步處理來確保銀行與證券公司的的記賬信息達成一致，在保證銀行方資金數據準確的同時，也使證券公司能夠準確高效開展證券業務。

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【技術實現步驟摘要】
一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法及系統
本專利技術涉及賬務數據處理
，尤指一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法及系統。
技術介紹
隨著證券市場蓬勃發展，代理銀證系統的賬務數據日益龐大。在用戶進行日間轉賬交易的過程中會產生賬務流水的交易，實現投資者與證券公司之間的資金劃轉。對于日間轉賬過程中發生失敗或異常時，代理銀證系統無法及時保證銀行與證券公司之間賬務一致性。因此，亟需一種可以保證銀行與證券系統的賬務一致性的技術方案。
技術實現思路
為克服現有技術存在的不足，本專利技術提出一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法及系統，可以保持銀行，代理銀證以及證券資金一致性，準確高效的保證客戶與證券公司資金的安全，保證客戶能順利的進行證券業務，有效的解決了銀行與證券公司雙方記賬不一致的問題，促進銀證系統健康穩定的運行。在本專利技術實施例的第一方面，提出了一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，該方法包括：獲取銀行與證券公司之間發起的轉賬交易業務；根據所述轉賬交易業務的轉賬發起方及轉賬方向進行賬務處理；其中，所述轉賬發起方為證券端或銀行端，轉賬方向為銀行向證券公司轉賬或證券公司向銀行轉賬；當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；當由銀行端發起銀行向證券公司轉賬時，調用銀行主機對客戶銀行賬號進行下賬處理，并調用證券系統對客戶資金賬號進行上賬處理；當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；當由銀行端發起證券公司向銀行轉賬時，調用證券系統對客戶資金賬號進行下賬處理，并調用銀行主機對客戶銀行賬號進行上賬處理。進一步的，當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，若為重發交易，包括：按照合作方合約編號、交易流水號、交易日期查詢轉賬日志表的記錄，根據所述記錄查詢交易要素是否一致；其中，交易要素至少包括：保證金賬號、轉賬金額、幣種和借貸標志；若不一致，返回交易失敗信息；若一致，檢查所述記錄中交易結束狀態；當原交易處于正在處理、已沖正或已失敗時，返回交易失敗信息；當原交易處于交易成功時，檢查轉賬流水表中是否存在記錄，若不存在記錄、查詢數據庫報錯或存在記錄且流水標志為抹賬時，返回交易失敗信息，若存在記錄且流水標志為正常時，返回交易成功信息。進一步的，當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，若為新交易，包括：根據券商模式獲取到客戶對手方賬號，其中，券商模式包括：逐筆轉賬、集中轉賬；逐筆轉賬對手方賬號為券商的匯總賬，集中轉賬對手方賬號為客戶所屬分行的內部賬號；調用銀行主機進行記賬；若銀行主機記賬成功，記錄轉賬成功；若銀行主機記賬失敗，記錄轉賬失??；若銀行主機記賬轉賬異常將本筆流水插入到異步處理表中進行異步沖正銀行主機處理，并記錄轉賬失敗。進一步的，當由銀行端發起銀行向證券公司轉賬時，包括：調用銀行主機對客戶銀行賬號進行下賬處理，若銀行主機記賬發生異常狀況，判定轉賬失敗，并登記到異步處理表，通過后臺進行沖正銀行主機；若銀行主機記賬失敗，判定轉賬失??；若銀行主機記賬成功時，調用證券系統對客戶資金賬號進行上賬處理；其中，如果證券系統記賬失敗，后臺進程沖正銀行主機，記錄轉賬失??；如果證券系統記賬異常，記錄轉賬成功，并將轉賬交易信息記錄到異步處理表中異步不斷重發，直到重發成功或者重發次數達到預設上限次數；如果證券系統記賬成功，記錄轉賬成功。進一步的，當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，若為重發交易，包括：按照合作方合約編號、交易流水號、交易日期查詢轉賬日志表的記錄，根據所述記錄查詢交易要素是否一致；其中，交易要素至少包括：保證金賬號、轉賬金額、幣種和借貸標志；若不一致，返回交易失敗信息；若一致，檢查所述記錄中交易結束狀態；當原交易處于正在處理或已失敗時，返回交易失敗信息；當原交易處于交易成功時，檢查轉賬流水表中是否存在記錄，若不存在記錄、查詢數據庫報錯或存在記錄且流水標志為抹賬時，返回交易失敗信息，若存在記錄且流水標志為正常時，返回交易成功信息；當原交易處于異常時，設置原交易流水號，根據券商模式獲取到客戶對手方賬號，校驗賬號余額并查詢轉賬限額，更新轉賬日志表全局交易流水號，調用銀行主機進行記賬。進一步的，當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，若為新交易，包括：根據券商模式獲取到客戶對手方賬號，其中，券商模式包括：逐筆轉賬、集中轉賬；逐筆轉賬對手方賬號為券商的匯總賬，集中轉賬對手方賬號為客戶所屬分行的內部賬號；根據所述客戶對手方賬號校驗賬號余額并查詢轉賬限額，更新轉賬日志表全局交易流水號，調用銀行主機進行記賬；其中，若銀行主機記賬成功，記錄轉賬成功；若銀行主機記賬失敗，記錄轉賬失??；若銀行主機記賬轉賬異常將本筆流水插入到異步處理表中進行異步重復銀行主機處理，并記錄轉賬失敗。進一步的，當由銀行端發起證券公司向銀行轉賬時，包括：調用證券系統對客戶資金賬號進行下賬處理，若證券系統記賬失敗，判定轉賬失??；若證券系統記賬異常，記錄轉賬失敗，登記異步處理表，異步沖正證券系統，直至沖正成功或沖正次數達到預設上限次數；如果證券系統記賬成功，調用銀行主機對客戶銀行賬號進行上賬處理；其中，如果銀行主機記賬發生異常，記錄轉賬成功，登記到異步處理表并異步調用銀行主機進行記賬處理；如果銀行主機記賬失敗，記錄轉賬失敗，并異步沖正證券系統，直至沖正成功或沖正次數達到預設上限次數；如果銀行主機記賬成功，記錄轉賬成功。在本專利技術實施例的第二方面，提出了一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理系統，該系統包括：交易獲取模塊，用于獲取銀行與證券公司之間發起的轉賬交易業務；賬務處理模塊，用于根據所述轉賬交易業務的轉賬發起方及轉賬方向進行賬務處理；其中，所述轉賬發起方為證券端或銀行端，轉賬方向為銀行向證券公司轉賬或證券公司向銀行轉賬；當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；當由銀行端發起銀行向證券公司轉賬時，調用銀行主機對客戶銀行賬號進行下賬處理，并調用證券系統對客戶資金賬號進行上賬處理；當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；當由銀行端發起證券公司向銀行轉賬時，調用證券系統對客戶資金賬號進行下賬處理，并調用銀行本文檔來自技高網...

【技術保護點】
1.一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，該方法包括：/n獲取銀行與證券公司之間發起的轉賬交易業務；/n根據所述轉賬交易業務的轉賬發起方及轉賬方向進行賬務處理；其中，所述轉賬發起方為證券端或銀行端，轉賬方向為銀行向證券公司轉賬或證券公司向銀行轉賬；/n當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；/n當由銀行端發起銀行向證券公司轉賬時，調用銀行主機對客戶銀行賬號進行下賬處理，并調用證券系統對客戶資金賬號進行上賬處理；/n當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；/n當由銀行端發起證券公司向銀行轉賬時，調用證券系統對客戶資金賬號進行下賬處理，并調用銀行主機對客戶銀行賬號進行上賬處理。/n

【技術特征摘要】
1.一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，該方法包括：
獲取銀行與證券公司之間發起的轉賬交易業務；
根據所述轉賬交易業務的轉賬發起方及轉賬方向進行賬務處理；其中，所述轉賬發起方為證券端或銀行端，轉賬方向為銀行向證券公司轉賬或證券公司向銀行轉賬；
當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；
當由銀行端發起銀行向證券公司轉賬時，調用銀行主機對客戶銀行賬號進行下賬處理，并調用證券系統對客戶資金賬號進行上賬處理；
當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，判斷交易是否為重發交易，若為重發交易根據轉賬交易信息進行重發識別；若為新交易，判斷交易要素以及交易金額，并根據券商模式獲取客戶對手方賬號，調用銀行主機進行記賬；
當由銀行端發起證券公司向銀行轉賬時，調用證券系統對客戶資金賬號進行下賬處理，并調用銀行主機對客戶銀行賬號進行上賬處理。


2.根據權利要求1所述的銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，若為重發交易，包括：
按照合作方合約編號、交易流水號、交易日期查詢轉賬日志表的記錄，根據所述記錄查詢交易要素是否一致；其中，交易要素至少包括：保證金賬號、轉賬金額、幣種和借貸標志；
若不一致，返回交易失敗信息；若一致，檢查所述記錄中交易結束狀態；
當原交易處于正在處理、已沖正或已失敗時，返回交易失敗信息；
當原交易處于交易成功時，檢查轉賬流水表中是否存在記錄，若不存在記錄、查詢數據庫報錯或存在記錄且流水標志為抹賬時，返回交易失敗信息，若存在記錄且流水標志為正常時，返回交易成功信息。


3.根據權利要求1所述的銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，當由證券端發起銀行向證券公司轉賬時，若為新交易，包括：
根據券商模式獲取到客戶對手方賬號，其中，券商模式包括：逐筆轉賬、集中轉賬；逐筆轉賬對手方賬號為券商的匯總賬，集中轉賬對手方賬號為客戶所屬分行的內部賬號；
調用銀行主機進行記賬；若銀行主機記賬成功，記錄轉賬成功；若銀行主機記賬失敗，記錄轉賬失??；若銀行主機記賬轉賬異常將本筆流水插入到異步處理表中進行異步沖正銀行主機處理，并記錄轉賬失敗。


4.根據權利要求1所述的銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，當由銀行端發起銀行向證券公司轉賬時，包括：
調用銀行主機對客戶銀行賬號進行下賬處理，若銀行主機記賬發生異常狀況，判定轉賬失敗，并登記到異步處理表，通過后臺進行沖正銀行主機；若銀行主機記賬失敗，判定轉賬失??；若銀行主機記賬成功時，調用證券系統對客戶資金賬號進行上賬處理；
其中，如果證券系統記賬失敗，后臺進程沖正銀行主機，記錄轉賬失??；如果證券系統記賬異常，記錄轉賬成功，并將轉賬交易信息記錄到異步處理表中異步不斷重發，直到重發成功或者重發次數達到預設上限次數；如果證券系統記賬成功，記錄轉賬成功。


5.根據權利要求1所述的銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，若為重發交易，包括：
按照合作方合約編號、交易流水號、交易日期查詢轉賬日志表的記錄，根據所述記錄查詢交易要素是否一致；其中，交易要素至少包括：保證金賬號、轉賬金額、幣種和借貸標志；
若不一致，返回交易失敗信息；若一致，檢查所述記錄中交易結束狀態；
當原交易處于正在處理或已失敗時，返回交易失敗信息；
當原交易處于交易成功時，檢查轉賬流水表中是否存在記錄，若不存在記錄、查詢數據庫報錯或存在記錄且流水標志為抹賬時，返回交易失敗信息，若存在記錄且流水標志為正常時，返回交易成功信息；
當原交易處于異常時，設置原交易流水號，根據券商模式獲取到客戶對手方賬號，校驗賬號余額并查詢轉賬限額，更新轉賬日志表全局交易流水號，調用銀行主機進行記賬。


6.根據權利要求1所述的銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，當由證券端發起證券公司向銀行轉賬時，若為新交易，包括：
根據券商模式獲取到客戶對手方賬號，其中，券商模式包括：逐筆轉賬、集中轉賬；逐筆轉賬對手方賬號為券商的匯總賬，集中轉賬對手方賬號為客戶所屬分行的內部賬號；
根據所述客戶對手方賬號校驗賬號余額并查詢轉賬限額，更新轉賬日志表全局交易流水號，調用銀行主機進行記賬；其中，若銀行主機記賬成功，記錄轉賬成功；若銀行主機記賬失敗，記錄轉賬失??；若銀行主機記賬轉賬異常將本筆流水插入到異步處理表中進行異步重復銀行主機處理，并記錄轉賬失敗。


7.根據權利要求1所述的銀行與證券系統之間的賬務一致性處理方法，其特征在于，當由銀行端發起證券公司向銀行轉賬時，包括：
調用證券系統對客戶資金賬號進行下賬處理，若證券系統記賬失敗，判定轉賬失??；若證券系統記賬異常，記錄轉賬失敗，登記異步處理表，異步沖正證券系統，直至沖正成功或沖正次數達到預設上限次數；如果證券系統記賬成功，調用銀行主機對客戶銀行賬號進行上賬處理；
其中，如果銀行主機記賬發生異常，記錄轉賬成功，登記到異步處理表并異步調用銀行主機進行記賬處理；如果銀行主機記賬失敗，記錄轉賬失敗，并異步沖正證券系統，直至沖正成功或沖正次數達到預設上限次數；如果銀行主機記賬成功，記錄轉賬成功。


8.一種銀行與證券系統之間的賬務一致性處理系統，其特征在于，該系統包括：
交易獲取模塊，用于獲取銀行與證券公司之間發起的轉賬交易業務；
賬務處理模塊，用于根據所述轉賬交易業務的轉賬發起方及轉賬方向進行賬務處理；其中，所述轉賬發起方為證...

【專利技術屬性】
技術研發人員：劉丁丁，丁歡，陳永勝，邱曉海，
申請(專利權)人：中國建設銀行股份有限公司，
類型：發明
國別省市：北京;11

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